Como conciliar o extrato bancário (OFX)

Neste guia você vai:

1. Baixar o extrato OFX no internet banking.
2. Importar o arquivo no Ferpus.
3. Conciliar as linhas com sugestão.
4. Resolver as linhas sem sugestão (buscar, criar ou ocultar).
5. Criar regras para o que se repete a cada mês.
6. Conferir o saldo com o banco.

#1. Baixe o extrato OFX

1. No internet banking, abra o extrato da conta corrente.
2. Escolha o período (ex.: 01/09/2026 a 30/09/2026).
3. Exporte no formato OFX (alguns bancos chamam de "Money" ou "extrato para software financeiro").

Pronto: você tem um arquivo terminado em .ofx.

#2. Importe o arquivo

1. Abra Financeiro > Conciliação bancária.
2. No seletor ao lado do título, escolha a conta do extrato (ex.: Banco Demo - Conta Corrente).
3. Clique em + Importar extrato OFX e escolha o arquivo.

Pronto: aparece o resumo, por exemplo "48 linhas lidas: 48 novas, 0 já importadas · 31 conciliadas automaticamente · 9 com sugestão · 8 pendentes". As 31 já foram casadas com contas e lançamentos e as contas a pagar e a receber correspondentes já estão baixadas na data do extrato.

#3. Concilie as linhas com sugestão

Na aba Pendentes, cada linha mostra o movimento do banco à esquerda e, em Movimentações no sistema, a sugestão do Ferpus com o percentual de confiança (ex.: Conta a receber · Loja Aurora ME · R$ 520,00 · 80%).

1. Leia a sugestão de cada linha. Se estiver certa, clique em Conciliar.
2. Se todas as sugestões estiverem certas, clique em CONCILIAR TODOS no cabeçalho (ou aperte A) e confirme.

Pronto: as linhas vão para Conciliadas com a marca ✓ e o tipo do registro (ex.: Registro de recebimento).

#4. Resolva as linhas sem sugestão

Para cada linha com "Sem sugestão automática", clique na seta Detalhes da conciliação (▾) e escolha um caminho:

a) A conta existe, mas com valor ou data diferentes

1. Na guia Buscar, digite o nome do cliente ou fornecedor em Buscar lançamento ou fornecedor….
2. Marque o lançamento (ex.: Conta a pagar · Contabilidade Silva · R$ 850,00).
3. Se um único Pix pagou várias contas, marque todas. Confira "Falta conciliar R$ ... · selecionado R$ ... · diferença R$ ...".
4. Clique em Conciliar selecionados (N).

Pronto: "1 lançamento conciliado; a linha do extrato foi totalmente conciliada.". Se a soma ficou abaixo, a linha continua em Pendentes com "Falta conciliar R$ ...".

b) Não existe nada no Ferpus (tarifa, IOF, rendimento)

1. Na guia Novo, escolha a Categoria (ex.: Tarifas bancárias).
2. Confira o Histórico (vem o texto do extrato) e o Cliente ou fornecedor.
3. Clique em Salvar e conciliar.

Pronto: o Ferpus cria o lançamento em Caixas e bancos, na data do extrato, já conciliado.

c) O movimento não deve entrar no financeiro

1. Clique no ícone de olho Ocultar movimentação.

Pronto: a linha vai para Ocultas. Para trazer de volta, abra Ocultas e clique em Voltar para pendentes.

#5. Crie regras para o que se repete

1. Numa linha pendente que se repete a cada mês (ex.: "TARIFA PACOTE SERVICOS"), abra os Detalhes e clique em Criar regra.
2. Em Sempre que a descrição do extrato contiver, deixe só a parte fixa (ex.: TARIFA PACOTE).
3. Em Fazer, escolha Criar lançamento já baixado e a Categoria Tarifas bancárias.
4. Clique em Criar regra e aplicar.

Pronto: "Regra criada e aplicada a N linhas.". No próximo extrato, a tarifa é conciliada sozinha.

#6. Confira o saldo

1. Confirme que a aba mostra Pendentes (0) e a mensagem "Nenhuma linha neste estado". Enquanto houver pendências, o rodapé da lista mostra "Falta conciliar R$ ... em N linhas desta página.".
2. Compare o Saldo atual da conta (quadro Extratos importados, na lateral) com o saldo final do extrato do banco.

Pronto: se os dois batem, o mês está conciliado. Se não batem, procure em Caixas e bancos lançamentos com o filtro Situação da conciliação > Não conciliados: são movimentos que estão no Ferpus mas não no banco (ex.: baixa lançada na conta errada).

#Próximos passos

• Ajuda completa da tela: Conciliação bancária.
• Veja o resultado do mês na base caixa: Como ler o DRE.
• Corrija baixas em Caixas e bancos.